Escompte de factures

Description du produit

• L’escompte est une opération qui consiste pour une banque à racheter à une entreprise le papier commercial (billets à ordre et traites) dont elle est le porteur (bénéficiaire final) avant l’échéance et ce au moyen du paiement d’ agios , le vendeur ( le bénéficiaire du crédit) garant restant du paiement.

Caractéristiques

• La durée de la facture à escompter ne doit pas dépasser 90 jours à compter de la date de présentation.
• La facilité ne doit pas être utilisée pour escompter les factures pour lesquelles le contrat est financé par FirstBank
• Le débiteur principal doit figurer sur la liste des sociétés agréées par la FirstBank
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• Entreprise individuelle
• Partenariat général
• Société Anonyme à Responsabilité Limitée
• Société Anonyme
• Gouvernement

• Lettre de demande sur papier à en-tête pour les entreprises.
• RCCM.
• Statut de la société.
• Copies d’Identité des actionnaires.
• États financiers des 3 dernières années.
• Projection des états financiers pour les années à venir.
• Relevés bancaires dans douze (12) derniers mois;
• Tableau des flux de trésorerie de l’entreprise.
• Copies originales du titre foncier et autres garanties.
• Tout autre document demandé par la banque

• Domiciliation irrévocable des factures / recettes à recevoir
• Caution personnelle des chefs d’entreprise
• Toute autre garantie requise par la banque

• Taux d’intérêt: TBB + 5% (sujet à négociation)          
• Frais de traitement: 0,5% hors taxe          
• Frais d’inscription: 0,5% hors taxe          
• Coûts de pénalité de 1% en cas de défaut (principal et intérêts) par mois, en plus de la charge sur la dette en cours